2024中国保险行业数字化营销调研报告概览

• 报告标题：石雲 · 中国保险 · 2024完整版 · 数字化营销调研
• 发布机构：深圳市靠谱保科技发展有限公司、加保科技(深圳)有限公司、腾讯金融云、北京申朴信息技术有限公司
• 发布时间：2024年10月
• 行业标签：保险,技术服务
• 产品标签：#营销云解决方案, #CDP, #MA, #AI, #大数据, #短视频生产平台, #数字人, #企业微信

报告背景和目标

保险行业数字化转型进入深化阶段，92%的参调险企已启动数字化进程，但整体效果差异显著。调研旨在厘清行业在数字化营销领域的现状、挑战与趋势，为险企规划提供数据支撑。历时超2个月，覆盖45家寿险及中介总部，结合定量问卷与定性分析，聚焦资源投入、技术应用与成效评估。

报告目录

1. 写在前面
2. 样本：45家寿险、中介总部，具备行业代表性
3. 1、数字化之于营销已全面起步，进入积极探索阶段，趋近成熟
4. 2、“帮助营销员获客”成为主旋律，方式多样
5. 3、基础认知已非最大障碍，资源、能力不足是关键挑战和突破方向
6. 4、中台将拉大竞争力差距，自动化营销、算法推荐是决胜点
7. 5、“以客户为中心”已是系统灵魂主流，仍有六成公司亟待升级
8. 6、“多样化、客户需求优先”主导平台选择偏好，合资相对保守
9. 7、对已有数字化系统的价值评价不及预期
10. 8、对自媒体日渐开放，短视频将由企业牵头、成为行业标配
11. 9、保险业普遍快速引入AI，倾向于与基建厂商合作、发力应用
12. 10、AI被视为超车利器，在营销、服务、风控等关键竞争场景被寄予厚望
13. 11、口播短视频由企业主导、成为行业标配，价值有待进一步挖掘
14. 12、个人短视频日益普及，配合公司管控，应用于局部场景
15. 13、关注投产比等同于常态化，价值观日益成熟，需以耐心、具体化
16. 14、稳定可接受的投产比模型未建立健全，需向外合作、建设新型能力
17. 15、顶层设计、线上展业能力需求迫切，公司、队伍“思行合一”问题依旧
18. 总结：顶层设计引领、资源与能力强化，拥抱自媒体与AI，坐看转型云起

方法论说明

• 研究方法：定性分析与定量分析结合，预调研提炼关键议题，正式调研采用结构化问卷。
• 样本规模：45家寿险公司及中介机构总部，涵盖中资、合资、中介三类主体。
• 调研对象：企业数字化决策层及业务负责人。
• 核心模型：基于客户旅程的营销中台架构、AI应用场景价值矩阵、ROI评估框架。
• 数据来源：参调企业自主填报，经复核清洗。
• 调研时间：2024年8月至10月。

核心观点

• 痛点：行业数字化系统建设与应用评价普遍不理想，63%的企业认为系统“不健全或应用不良”，根源在于顶层设计缺失、数据孤岛及组织协同不足。
• 解决方案：以客户旅程为主线重构营销中台，数据分析报表、自动化营销、算法推荐为需求烈度前三的功能（占比超40%）。通过平台整合（如公众号、小程序、APP）与AI技术植入，实现全链路数据闭环运营。

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