全球监管科技创新概览—全球TOP21监管科技企业商业模式

本文译者：中国（上海）自贸区研究院（浦东改发院）金融研究室主任 刘斌

全球监管科技发展趋势报告

? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ?

监管沙盒模式成为全球金融科技监管的主要模式

在过去几年，全球有数家金融监管机构与金融机构合作启动了监管沙盒模式，为承担风险促进创新创造了新的环境。 阿布扎比全球市场（Abu Dhabi Global Market ，ADGM）推出的金融科技监管实验室 在11月的第二天，阿布扎比全球市场，阿布扎比国际金融中心，启动了其监管实验室，自2016年11 阿布扎比全球市场推出的监管实验室是为金融科技领域的企业量身定制的监管模式。其设计的目的就是要促进阿联酋国家金融服务业的创新，为新的市场进入者和传统金融机构创新创造条件。 作为该地区金融科技监管领域的第一个探索性举措，阿布扎比全球市场（ADGM）的监管实验室授权金融科技领域的企业在2年的时间内开发并验证其金融科技产品。 澳大利亚政府的目的是要发展处全球领先的‘监管沙盒’，帮助企业在验证阶段管理监管风险，降低成本，缩短进入市场时间。

CBINSIGHTS:全球监管科技(Regtech）发展趋势

? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ?

普华永道：全球ICO市场发展趋势及各国监管政策报告

高清完整PDF报告请加入点滴科技资讯知识星球下载或者与群秘联系！点滴科技资讯感谢您的支持！

数据已成为全球最值钱资源，资源垄断如何监管？

大数据文摘作品，转载要求见文末 编译 | 大饼，刘云南 数据经济亟需反垄断手段 有这么一种新兴商品，它孕育着一个利润丰厚且发展迅速的产业，并会吸引反垄断监管者介入，以对掌控这种商品流通的公司加以限制。 反垄断监管者，你打算向谁求助？ 数据的本质决定了过去的反垄断努力都徒劳无功。把谷歌拆分成5家公司并不能阻止网络效应。因为一段时间后，这5家中的一家就会再次占据市场主导地位。

全球监管新政策下，加密企业如何满足合规要求？

ADVANCE.AI 隶属于 Advance Intelligence Group，集团业务覆盖 12 个市场，拥有 1500 名员工，总部位于新加坡，并在全球如印尼、印度、菲律宾、马来西亚和越南等设有本地客户支持团队 对加密的监管从无到有、演进至今，监管框架不断迭代。 例如，加密交易平台需要借助 KYC 了解客户真实身份信息进而评估用户信用风险，这一举措在金融科技领域同样重要；链上世界盛行的羊毛党、刷量交易，恰巧也正是全球电子商务平台日常经营中需要持续面对的风控痛点… … 作为领先的人工智能公司，ADVANCE.AI 试图凭借在 Web2 世界中积累的丰富的全球安全合规经验，帮助加密企业一站解决数字身份验证与业务风险管理问题。 ADVANCE.AI 希望打造出一个适应新商业模式和以安全合规的方式采用 blockchain 和 crypto 的桥梁，并旨在为整个行业创建全球标准。 本文观点仅供参考，不构成投资建议。

全球监管趋严，企业出海安全合规如何“避坑”？

出于国家利益的考量，如今全球各国政府普遍加强了在数据安全和隐私合规领域的监管和执法力度，这无疑也给中国企业的出海征程带来了更多挑战和考验。 那么，企业出海安全合规应该如何“避坑”？ 全球各国安全监管趋严 企业出海需保护好 数据隐私和网络安全 自2018年欧盟实施GDPR后，个人隐私保护引起了各国政府和民众的高度重视。 目前，全球范围内围绕数据安全的立法已臻完善。 更严格的监管体系和框架，意味着企业出海要针对性地了解当地法规。 除了典型的“数据不出域”和“告知-同意”原则等，不同类型企业、不同用途的数据使用场景在不同国家和地区，也有截然不同的监管政策。 以DDoS攻击为例，全球企业均饱受此类攻击困扰。

园丁式监管走向大数据监管

我们建议，目前以“产品逻辑+机构逻辑+分业监管”为核心的监管模式，如果以“园丁式监管”为宗旨，逐步向“大数据监管”模式过渡，就能够既有效地防范风险，又极大地鼓励创新，从而实现政府之手和市场力量的良性互动 互联网金融监管新范式 互联网金融既需要监管，又需要培育，既要解决当前的问题，更要放眼未来的发展。 我们建议监管机构采取从“园丁式监管”逐步向“大数据监管”过渡的路径，来取得“监管与培育”、“当前和未来”良性互动的平衡关系。 尽管“大数据监管”是一个全新的课题，但我们相信，这个远期目标必须在“园丁式监管”的培育下，等整个行业满足两个必要条件，才可能实现。其一，是监管的分布化和动态化。 这种变化将促使金融业监管者与非金融业监管者之间增加跨界协同。以数据为纽带，监管者之间的交互将越来越频繁，监管框架和规则也因时而变、随事而制。

跨境AI业务如何应对全球差异化监管与数据合规挑战

全球AI监管呈现显著地域分化，合规复杂度急剧攀升 当前AI技术已深入各行业，但全球监管仍处于碎片化初期。 欧盟采取严格基于风险的分级监管，对不可接受风险类AI系统实施全面禁止，并设定了高达全球年营业额4%或2000万欧元（约1.6亿人民币） 的罚款上限。 这种监管差异导致企业出海需应对144个不同法域的合规要求，其中数据隐私违规处罚频率与力度持续增强（来源：腾讯高级法律顾问田展）。 27701双认证：信息安全管理与隐私信息管理国际标准 欧盟GDPR合规认证：首批通过中国科技企业 印尼Kominfo PSE认证：唯一同时获得公共类与特定类资质的云服务商 技术领先性体现在：① 规则引擎覆盖全球 数据溯源说明： 本文中所有罚款金额、时间周期、百分比数据均引自腾讯全球数字生态大会官方演讲材料，具体数值对应2025年1月各国监管机构最新规定。

破解AI出海合规雷区：全球监管风向及风险阻断量化指南

核心专家指导：文含章（腾讯高级法律顾问） 洞悉全球监管趋严态势与出海合规瓶颈 当前，欧美监管机构对中国出海企业的审查标准显著收紧，信任成本急剧上升。合规已从附加选项转变为迫在眉睫的生存条件。 企业在实际运营中面临全球AI监管碎片化的战略困境： 监管模式分化严重：欧盟呈现“严格统一”特征（核心规则已于2025年正式生效，具备长臂管辖权）；美国呈现“灵活分散”特征（缺乏联邦统一法，加州SB 942 根据 Copyright Alliance 数据，截至2026年1月，全球公开的AI版权诉讼总量已达75起左右。 AI条款（如社会评分系统、工作场所情绪识别）的企业实施顶格罚款，取全球营收的7%与3500万欧元中的较高者。 依托腾讯云原生合规底座保障业务出海 在全球合规日新月异的背景下，选择具备全球化合规资质与技术保障的基础设施是实现业务平稳出海的前提条件： 物理层面的数据合规隔离：依托提供欧洲节点的云服务提供商，企业可直接实现

观点 | 机器人需要监管吗？如何监管？

机器人是否需要监管这个问题经常被提起。有些人认为不需要进行干预，因为监管可能扼杀创新，而另一些人则认为确有必要进行干预，因为机器人被证实具有破坏性。但是，两种论点都只是局部的，正因为如此是错误的。 得益于现行法律，机器人（像其他物理现象）监管此刻已成为现实。 ? 出乎人们的意料，法律的发展比任何技术都要快。 由于机器人已经处于监管之中，法官的任何结论都有可能产生诱因使未来各方发现他们处于同样的情况中，作为立法者，我们的关注点必须从是否需要监管转变为如何监管才能更富有成效。 当充分思考、合理应用时，监管不是一个恶魔，而是一个有用的工具。 如何监管：RoboLaw的方式 ? 如果社会偏向于或构建一些技术发展的障碍，那么单独机器人设备的技术方面需要考虑，联通其他元器件，以决定何时监管以及从那个角度监管。

监管如何塑造加密货币全球排行榜：技术视角下的合规博弈

监管如何塑造记分牌——加密货币全球账本透视数据方法论与全球格局基于Chainalysis 2024年6月前的链上数据统计（辅以互联网研究），美国在加密货币绝对投资额上领先，但新兴市场正快速追赶。 监管模式的技术影响分析A. 成功亲加密监管体系阿联酋：轻许可制+反洗钱规则吸引Binance、Bybit及家族办公室资金，居民加密投资活跃新加坡：稳定币储备金框架保持银行通道开放的同时过滤高风险交易所瑞士：代币化资产交易系统获全面监管批准 失败监管案例巴哈马：沙盒监管吸引FTX，2022年崩溃导致2024年法律重构萨尔瓦多：比特币法币化尝试遇冷，政府今年悄然回调政策C. 监管清晰度与可信度平衡的国家将成功吸引加密流量、开发者和生态系统，过于激进或模糊的监管将错失金融科技浪潮。

应对全球AI监管风暴：出海企业数据与知识产权合规实战路径

破局全球监管壁垒与信任成本激增的战略困境 当前，中国AI企业出海正面临前所未有的监管压力，欧美监管机构对中国企业的审查标准更严格，信任成本大幅攀升。合规已从“可选项”转变为“迫在眉睫的生存条件”。 、AB 2013数据透明化法案），导致企业无法用单一标准覆盖全球市场。 ）的顶格罚款；针对高风险AI义务违规，可避免全球营收3%或1500万欧元的罚款。 头部企业监管违规与侵权诉讼实录 真实执法案例表明，数据隐私与知识产权是导致出海受挫的两大核心诱因： TikTok 5.3亿欧元罚单复盘（数据隐私）： 2025年4月（注：原文时间标注），欧盟监管机构对TikTok 依托腾讯云体系化风控机制保障出海业务连续性 选择具备全球化合规视野的云服务生态，是降低出海摩擦成本的关键。

像监管核武器一样监管AI，OpenAI高层发文探讨「超级智能」监管

这次听证会是一系列听证会中的第一次，国会议员们希望更多地了解人工智能的潜在利弊，并最终为其「制定规则」，避免重蹈「监管社交媒体为时已晚」的覆辙。 听证会上，Altman 基本上同意议员们的观点，即有必要对他的公司以及谷歌和微软等公司正在开发的日益强大的人工智能技术进行监管。不过，在对话早期阶段，他们和立法者都不能说，这种监管应该是什么样子。 如今，听证会已经过去一周，OpenAI 高层又以书面的形式阐述了他们对监管的看法。 这可以通过多种方式实施；全球各主要政府可以设立一个项目，让许多当前的努力成为其中的一部分，或者我们可以达成共识（在像下文提到的那种新组织的支持下），将前沿人工智能能力每年的增长速度限制在一定速率内。 监管范围 我们认为，允许公司和开源项目开发低于重要能力阈值的模型是很重要的，他们不需要我们在这里描述的那种监管（包括繁琐的许可证或审计等机制）。

基于AI的Global Fishing Watch平台增加数据层，监管全球非法捕鱼活动

Global Fishing Watch是由谷歌，Skytruth和Oceana共同创建的一个平台，负责监测全球的捕鱼活动，宣布增加两个新的数据层以提高过度捕捞的“透明度”和“警觉度”。 ? 根据Global Fishing Watch引用的一项研究，在全球范围内，每年约有价值23.5亿美元的鱼，大约每五种鱼中就有一种是非法的、未报告的和不受管制的（OUU）。 2016年发布的“全球钓鱼观察”展示了一艘接近于实时（距当前72小时）的渔船世界地图，并且可以推断船只正在捕鱼的地点，捕鱼的类型参与甚至是引擎的大小。

京东金融研究院：监管科技在监管端的运用

AI 智慧监管服务系统：用技术给 “监管” 装上 “智慧大脑”

但现在，AI 智慧监管服务系统成了 “全天候智慧眼”，能主动找问题、快响应。作为产品经理，我用大白话拆解它的技术，看看 AI 怎么让监管 “变聪明”。 先解决 “监管盯不住” 的问题，核心是多模态感知联动技术。 最后解决 “监管没重点” 的问题，靠数据驱动决策技术。 AI 智慧监管服务系统不是要 “取代人”，而是帮监管人员 “省力气、提效率”—— 机器干 “盯守、找问题” 的重复活，人干 “解决问题、定策略” 的关键活。 相信这套系统会让监管更精准，也让我们生活的校园、社区、工地更安全。

AI 智能监管系统：技术架构、场景落地与监管效能革新

AI 智能监管系统通过多源数据融合 + 自适应学习 + 人机协同的技术闭环，构建 “实时感知 - 智能识别 - 精准处置” 的新型监管体系，成为破解传统监管难题、提升监管效能的核心方案。 二、场景化解决方案：从行业痛点到监管效能提升AI 智能监管系统在金融、制造、政务等领域落地，针对行业特性提供定制化方案，解决核心监管痛点。 ：邀请行业监管专家定义 “风险指标权重”“处置优先级规则”，确保系统逻辑贴合监管实际（如金融领域的 “大额交易阈值” 由监管专家结合政策设定）。 监管数据存证链”，确保企业数据、监管记录不可篡改，增强监管方与被监管方的信任基础；认知智能升级：融合因果推理技术，使系统不仅能 “发现问题”（如识别异常交易），还能 “分析原因”（如推测异常交易的动机） 五、总结：重塑监管模式的技术力量AI 智能监管系统的核心价值，在于通过技术手段将传统 “人工驱动、事后追责” 的监管模式，升级为 “数据驱动、事前预警、事中干预、事后追溯” 的全流程智能监管体系。

智慧助力，监管升级！成品油综合监管加油站综合监管平台开启 “智治” 新模式

为提升税收管理效率，规范成品油市场秩序，政府积极推进成品油流通监管平台成品油智慧监管平台成品油综合监管平台成品油流通大数据平台成品油智慧监管平台加油站智慧化监管平台加油站涉税监管平台加油站数据管理云平台加油站综合监管平台成品油监管平台成品油流通监管平台加油站涉税云平台加油站涉税管理云平台的建设与应用 在此背景下，政府启动成品油流通监管平台成品油智慧监管平台成品油综合监管平台成品油流通大数据平台成品油智慧监管平台加油站智慧化监管平台加油站涉税监管平台加油站数据管理云平台加油站综合监管平台成品油监管平台成品油流通监管平台加油站涉税云平台加油站涉税管理云平台建设项目 应用服务层：开发移动执法 APP，监管人员可通过手机实时查看数据、接收警报、上传执法记录，实现 “指尖上的监管”。 与税务、市场监管、公安等部门数据互通，形成 “政府领导、部门协同、税务运用” 的监管合力。 成品油流通监管平台成品油智慧监管平台成品油综合监管平台成品油流通大数据平台成品油智慧监管平台加油站智慧化监管平台加油站涉税监管平台加油站数据管理云平台加油站综合监管平台成品油监管平台成品油流通监管平台加油站涉税云平台加油站涉税管理云平台的建设与应用